ensen doen zichzelf te kort als ze niets doen met hun vermogen. Zo denkt vermogensbeheerder en financieel planner Erik Ligtenberg (45) erover. Als  ‘jonge gast’ krijgt hij begin 2000 een inkijkje in de financiële huishouding van cliënten van de Rabobank, zijn eerste werkgever. De opdracht: een goed rendement behalen binnen vooraf vastgestelde kaders. Sinds 2017 doet hij dat als zelfstandige vanuit Mercurius Vermogensbeheer.

‍

Nog even terug naar de tijd van de Rabobank. Als beleggingsspecialist wil hij meer dan alleen maar met oogkleppen op naar het zakelijke financiële aspect kijken. “Mensen zagen vaak het hele plaatje niet, vastgoed of een opgebouwd pensioen via de werkgever werd vaak niet meegenomen.” Hij maakt intern de overstap naar de functie van Financieel Planner (private banker). Het vermogen wordt hem toevertrouwd. Samen met een beleggingsadviseur beheert hij de meest vermogende bankrelaties van de Achterhoek. Na de zoveelste overplaatsing door een reorganisatie besluit hij als zelfstandig ondernemer verder te gaan.

‍

“Vertrouwen is het enige wat ik op de balans heb staan. Daar draait het om”

Financiële rust

Erik sluit zich aan als partner bij de landelijke beleggingsspecialist Mercurius Vermogensbeheer en richt daarnaast Mercurius Financiële Planning op. “Daarbij kun je me zien als een financiële coach”, legt de geboren Rijssenaar uit, “Samen met de relatie zet ik een stip op de horizon. In het financiële plan leggen we vast wat je het beste kunt doen met je geld. En dat is voor iedereen anders.” De bredere benadering onderscheidt de beleggingsspecialist van de financiële planner, waarbij beleggen vaak wel een fundamenteel onderdeel is van financiële planning. Erik: “We kennen allemaal wel iemand die in crypto handelt en op een verjaardag vertelt hoe snel zijn vermogen gegroeid is. En we weten ook allemaal dat het anders kan lopen, alleen hoor je die kant van het verhaal vaak niet. Achter elke financiële planning zit een weloverwogen gedachte.  Dat geeft financiële rust en dit verdient zich altijd terug.”

‍

(Financieel) succes

“Na hard werken groeit het vermogen. Strategisch weten veel ondernemers vaak precies wat ze moeten doen om de komende jaren in hun vakgebied succesvol te worden of te blijven. Maar met dat succes wordt in financiële zin vervolgens niets gedaan”, vervolgt Erik, “Meestal is dat omdat men niet goed weet waar te beginnen. Ik word dan gevraagd om inzicht te geven. In de huidige financiën, maar met name in de verwachte ontwikkeling van de financiële positie. Vanuit deze basis kun je verschillende scenario’s berekenen. Op die manier kan je pas een weloverwogen beslissing maken hoe je jouw vermogen optimaal kunt inzetten om je doelen te bereiken. Zo kunnen mijn cliënten zich bezighouden met ondernemen zonder constant om te hoeven kijken naar hun financiën.”

“Achter elke financiële planning zit een weloverwogen gedachte. Dat geeft rust”

‍

Vertrouwen op de balans

Vanuit Mercurius Financiële Planning opereert Erik volledig onafhankelijk en betrekt daarbij meerdere partijen. Vertrouwen is daarbij de sleutel. “Eigenlijk is vertrouwen het enige wat ik op de balans heb staan. Daar draait het om. Ik ben een man van mijn woord en kom mijn afspraken altijd na. Mijn cliënten waarderen dat”, onderstreept hij, “Natuurlijk kan het best spannend zijn om een gedeelte van je vermogen in beheer te geven. Maar de beleggingsrekening staat natuurlijk op naam van mijn client. Daarin ben ik volledig transparant. Mijn klanten weten precies waar hun vermogen wordt belegd en hoe de financiële planning loopt.”

‍

Mensen helpen

Investeringen in de wapenindustrie, tabaksindustrie en fossiele brandstoffen worden bewust vermeden. Erik: “We richten ons op bedrijven die de nadruk leggen op actuele thema's zoals duurzaamheid, technologie en innovatie. We willen bijvoorbeeld ook niet beleggen in landen waarin vrouwenrechten worden geschonden. We kijken echt naar groeiende en innovatieve bedrijven. Het doel is om te investeren in bedrijven die de winnaars van morgen zijn. Deze aanpak heeft tot nu toe goed uitgepakt.” Die handelwijze én de positieve feedback van klanten stemt Erik tevreden: “Mijn rol als financieel planner en vermogensbeheerder geeft me voldoening. Het draait voor mij vooral om het helpen van mensen, die niet weten hoe ze hun vermogen optimaal kunnen aanwenden. Die persoonlijke gesprekken dat is waar ik het meest gelukkig van word.”